Consulenza Finanziaria

Una scelta di investimento efficiente dei propri risparmi deve partire da una corretta analisi di se stessi, attraverso la valutazione delle proprie disponibilità finanziarie, dei propri bisogni e delle proprie attitudini. Le variabili fondamentali che devono essere considerate nella scelta di un investimento sono il tempo, il rischio ed il rendimento.

Il tempo

L’orizzonte temporale rappresenta il tempo ottimale durante il quale il capitale dovrebbe rimanere investito ed entro cui è ragionevole valutare la redditività dell’investimento.

Il tempo è una variabile strategica nella definizione di un piano di investimento. Infatti all’aumentare dell’orizzonte temporale corrisponde l’opportunità di assumere un grado di rischio maggiore per conseguire un rendimento più elevato.

Non rimanere coerenti all’orizzonte temporale definito può compromettere irrimediabilmente il raggiungimento degli obiettivi.

Il rischio

Tutti gli investimenti comportano l’assunzione di rischi.

Ogni individuo è caratterizzato da una specifica propensione al rischio finanziario, che rappresenta il livello di tolleranza individuale alla possibilità che il valore del proprio investimento possa oscillare più o meno sensibilmente nel corso del tempo e alla possibilità che il risultato realizzato si discosti da quello atteso.

Il rischio ha tuttavia un senso utile e costruttivo in quanto rappresenta il “carburante” per raggiungere l’obiettivo dell’investimento.

Il rendimento

Il rendimento può essere valutato in termini relativi rispetto a un indice di mercato assunto come riferimento (benchmark) o in termini assoluti, ma, in ogni caso, dipende dal tempo e dal rischio dei mercati nei quali si investe.

I nostri consulenti sono a vostra disposizione per offrirvi supporto nell’individuare con chiarezza le vostre esigenze, i vostri obiettivi, la vostra tolleranza al rischio e, di conseguenza, soluzioni di investimento personalizzate.